Cam kết chống rửa tiền (AML) của Dogpay — Các sáng kiến mới nhất của chúng tôi

Giới thiệu

Là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu, Dogpay rất coi trọng sự liêm chính tài chính.

Rửa tiền và các giao dịch bất hợp pháp làm suy yếu lòng tin, gây rủi ro cho sự an toàn của người dùng và làm tổn hại hệ thống tài chính quốc tế — đó là lý do Dogpay không ngừng củng cố khuôn khổ chống rửa tiền của mình.

1. Hệ thống Giám sát Chống rửa tiền (AML) Nâng cao

Dogpay sử dụng công cụ chống rửa tiền hiện đại để phát hiện các mẫu giao dịch đáng ngờ, bao gồm:

• Phân nhỏ giao dịch / giao dịch "smurfing"

• Chuyển tiền vào và ra nhanh chóng

• Các danh mục thương nhân có rủi ro cao

• Tốc độ chi tiêu bất thường

• Thay đổi IP hoặc thiết bị đáng ngờ

Các cảnh báo sẽ tự động được chuyển đến đội ngũ tuân thủ của chúng tôi để xem xét.

2. Thẩm định nâng cao (EDD)

Đối với các hồ sơ hoặc giao dịch có rủi ro cao hơn, Dogpay áp dụng các biện pháp kiểm soát Thẩm định nâng cao nghiêm ngặt:

• Xác minh danh tính bổ sung

• Kiểm tra nguồn gốc quỹ

• Rà soát thủ công bởi các cán bộ tuân thủ được đào tạo

• Giám sát khách hàng liên tục

Điều này đảm bảo người dùng hợp pháp có trải nghiệm liền mạch trong khi rủi ro vẫn được kiểm soát.

3. Sàng lọc Danh sách Đen & Trừng phạt Toàn cầu

Dogpay liên tục sàng lọc người dùng và giao dịch dựa trên các danh sách đen quốc tế, bao gồm:

• OFAC

• Lệnh trừng phạt của Liên Hợp Quốc

• Lệnh trừng phạt của Liên minh châu Âu & Vương quốc Anh

• Thông báo của Interpol

Cách tiếp cận chủ động này ngăn chặn Dogpay bị các tác nhân bất hợp pháp lợi dụng.

4. Chương trình đào tạo về tuân thủ

Dogpay đầu tư vào đào tạo liên tục cho các đội ngũ nội bộ để duy trì các tiêu chuẩn tuân thủ cao nhất:

• Chứng nhận Chống rửa tiền (AML)/Chống tài trợ khủng bố (CTF)

• Nhận thức về các mô hình gian lận

• Hội thảo cập nhật quy định

• Đào tạo về đạo đức và trách nhiệm

Một đội ngũ am hiểu = một nền tảng an toàn hơn.

5. Hợp tác với các đối tác quản lý

Dogpay ủng hộ các mối quan hệ minh bạch, hợp tác với các đối tác, kiểm toán viên và cơ quan quản lý.

Chúng tôi chủ động áp dụng các khuyến nghị tuân thủ mới và tham gia vào các cuộc đối thoại an toàn trên toàn hệ sinh thái.

Kết luận

Chống rửa tiền (AML) không phải là một công việc chỉ để hoàn thành một danh sách kiểm tra — đó là một phần cốt lõi trong bản sắc của Dogpay.

Bằng cách kết hợp công nghệ, con người và quản trị, chúng tôi đảm bảo rằng Dogpay vẫn là một nền tảng thanh toán toàn cầu an toàn và đáng tin cậy.