Lá chắn chống rửa tiền của Web3: Đi sâu vào Hệ thống giám sát rủi ro KYT của DogPay

Trong sự hội tụ của tài sản kỹ thuật số và tài chính truyền thống ngày nay, "bảo mật" không còn là một khái niệm trừu tượng mà là một bức tường lửa được xây dựng từ các dòng quy tắc pháp lý nghiêm ngặt. Đối với người dùng Web3, nỗi sợ lớn nhất không phải là sự biến động của thị trường, mà là việc tài khoản ngân hàng bị đóng băng do nhận phải các khoản tiền "không trong sạch". DogPay tin rằng chỉ riêng Biết khách hàng của bạn (KYC) là không đủ; cốt lõi thực sự của bảo mật nằm ở Giám sát giao dịch (KYT).

KYT là gì và tại sao nó là huyết mạch tài chính của bạn? Nếu KYC là xác minh người vào cửa, thì KYT là quét những gì bên trong chiếc vali họ đang mang theo. DogPay sử dụng hệ thống giám sát hàng đầu ngành do Sumsub cung cấp để thực hiện chấm điểm rủi ro động, theo thời gian thực trên mọi giao dịch trên chuỗi.

Ba Lớp Phòng Vệ của Chuỗi giao dịch Theo dõi (KYT) của DogPay:

• Cách ly Quỹ Bất hợp pháp: Hệ thống tự động xác định và chặn các khoản tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, các dịch vụ trộn tiền hoặc các địa chỉ bị trừng phạt. Điều này đảm bảo mọi đồng tiền trong ví DogPay của bạn đều là "tiền sạch" đã trải qua quá trình cách ly vật lý nghiêm ngặt.

• Bảo vệ Rủi ro Chủ động: Các ngân hàng truyền thống thường chặn các tài khoản liên quan đến Web3 vì họ không thể nắm bắt được logic giao dịch trên chuỗi. Bằng cách sử dụng theo dõi chuỗi giao dịch trước khi tài sản chuyển sang tiền pháp định (fiat), DogPay hoàn tất quá trình tự xác minh tuân thủ ngay từ nguồn, bảo vệ tài khoản ngân hàng chuyên dụng tại Hoa Kỳ (iBank) của bạn khỏi các lệnh đóng băng hạn chế.

• Hỗ trợ Quy định Toàn cầu: Được hỗ trợ bởi giấy phép TCSP và MSB tại Hồng Kông, Hoa Kỳ và Canada, các quy trình theo dõi chuỗi giao dịch của chúng tôi hoàn toàn tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) đặt ra.

Tại DogPay, chúng tôi không chỉ xử lý các giao dịch chuyển tiền; chúng tôi đang xây dựng một 'Khu Vực An Toàn Tài Chính' được quản lý cho bạn.