ความมุ่งมั่นในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของ Dogpay — ความคิดริเริ่มล่าสุดของเรา

บทนำ

ในฐานะผู้ให้บริการชำระเงินดิจิทัลระดับโลก Dogpay ให้ความสำคัญกับความซื่อสัตย์ทางการเงินอย่างจริงจัง

การฟอกเงินและธุรกรรมที่ผิดกฎหมายบ่อนทำลายความเชื่อมั่น เป็นภัยต่อความปลอดภัยของผู้ใช้ และสร้างความเสียหายต่อระบบการเงินระหว่างประเทศ ด้วยเหตุนี้ Dogpay จึงเสริมสร้างกรอบการทำงานด้านการต่อต้านการฟอกเงินอย่างต่อเนื่อง

1. ระบบตรวจสอบระบบป้องกันการฟอกเงินขั้นสูง (AML)

Dogpay ใช้เอนจินระบบป้องกันการฟอกเงินที่ทันสมัยเพื่อตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัย ซึ่งรวมถึง:

• การจัดโครงสร้างธุรกรรม / การทำสมิร์ฟ

• การโอนเงินเข้าและออกอย่างรวดเร็ว

• ประเภทผู้ค้าที่มีความเสี่ยงสูง

• ความเร็วในการใช้จ่ายที่ผิดปกติ

• การเปลี่ยนแปลง IP หรืออุปกรณ์ที่น่าสงสัย

การแจ้งเตือนจะถูกส่งต่อไปยังทีมงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราโดยอัตโนมัติเพื่อตรวจสอบ

2. การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เข้มงวดขึ้น (EDD)

สำหรับโปรไฟล์หรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง Dogpay ใช้การควบคุมการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เข้มงวดขึ้น (EDD):

• การยืนยันตัวตนเพิ่มเติม

• การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน

• การตรวจสอบด้วยตนเองโดยเจ้าหน้าที่กำกับดูแลที่ได้รับการฝึกอบรม

• การติดตามลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ใช้ที่ถูกต้องได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่น ในขณะที่ความเสี่ยงยังคงถูกจำกัด

3. การคัดกรองการคว่ำบาตรและบัญชีเฝ้าระวังทั่วโลก

Dogpay คัดกรองผู้ใช้และธุรกรรมอย่างต่อเนื่องเทียบกับบัญชีเฝ้าระวังระหว่างประเทศ ซึ่งรวมถึง:

• OFAC

• มาตรการคว่ำบาตรของสหประชาชาติ

• มาตรการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร

• ประกาศของตำรวจสากล

แนวทางเชิงรุกนี้ช่วยป้องกันไม่ให้ Dogpay ถูกใช้โดยผู้กระทำผิดกฎหมาย

4. โปรแกรมการฝึกอบรมด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

Dogpay ลงทุนในการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องสำหรับทีมภายใน เพื่อรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบสูงสุด:

• การรับรองด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML)/การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF)

• การตระหนักรู้ถึงรูปแบบการฉ้อโกง

• การประชุมเชิงปฏิบัติการเกี่ยวกับการอัปเดตกฎระเบียบ

• การฝึกอบรมด้านจริยธรรมและความรับผิดชอบ

ทีมที่มีความรู้ = แพลตฟอร์มที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น

5. การร่วมมือกับพันธมิตรด้านกฎระเบียบ

Dogpay สนับสนุนความสัมพันธ์ที่โปร่งใสและร่วมมือกันกับพันธมิตร ผู้ตรวจสอบบัญชี และหน่วยงานกำกับดูแล

เรานำคำแนะนำด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ๆ มาใช้เชิงรุก และมีส่วนร่วมในการสนทนาด้านความปลอดภัยทั่วทั้งระบบนิเวศ

บทสรุป

การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ไม่ใช่เพียงแค่การทำตามขั้นตอนเท่านั้น แต่เป็นส่วนสำคัญของตัวตนของ Dogpay

ด้วยการผสานรวมเทคโนโลยี บุคลากร และการกำกับดูแล เราจึงมั่นใจว่า Dogpay ยังคงเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินระดับโลกที่ปลอดภัยและน่าเชื่อถือ